УЧЕТ ДОХОДОВ

Ранее я затрагивал тему расчета годового процента доходности портфеля инвестора, подробный видео разбор можно посмотреть тут, если кратко, то:

1. В случае ввода и вывода денежных средств с брокерского счета посчитать процент годового дохода может стать затруднительно;
2. Для этих целей нельзя использовать функцию ЧИСТВНДОХ в Excel, вернее использовать ее можно если вы знаете ее математический и экономический смыслы, но в большинстве случаев я видел неверное ее применение для расчета годового процента доходности;
3. Годовой процент доходности важно отслеживать, т.к. с помощью него можно оценить результативность работы денег и сравнить результат с другими инструментами, например банковским вкладом.

Для решения задачи расчета годового процента доходности я создал простой калькулятор в Excel, там нет ничего лишнего, от инвестора требуется вносить только 3 показателя:

1. Дата ввода или вывода денежных средств с брокерского счета;
2. Сумма ввода или вывода денежных средств с брокерского счета;
3. Текущая сумма денег на брокерском счету (с учетом текущего курса, стоимости активов).

При работе с данной таблицей не нужно фиксировать каждую сделку покупки или продажи активов, достаточно фиксировать только факт внесения денег на счет и факт вывода денег со счета, все операции внутри счета нам в данном случае абсолютно не важны.

Данные в видео обезличены. С уважением отношусь к конфиденциальной информации.